非法集资典型案例解析

图书信息

作者：本书编委会编著编

出版社：中国金融出版社

定价：118.00

ISBN：9787522028798

出版时间：2025-11-01

分类：图书,行业职业,法律,法学理论

商品介绍

目录

第一节 利益诱惑——某宝网“集资把戏”的甜头 3

第二节 真假环保——优某环保混淆视听的“新四板” 9

第三节 股权迷失——鼎某丰集团“禅易投资法”的陷阱 16

第四节 马甲精英——国某云内部优先股的幻影 25

第五节 空中楼阁——某某果业“境外上市”的泡沫 32

第六节 诡谲合伙——“中某系”高额利诱的密谋 41

第七节 股权类非法集资法律分析 50

第二章 基金类非法集资 53

第一节 信披违规——大鳄“阜某系”覆灭记 55

第二节 瞒天过海——央企花环下的中某中基 68

第三节 非吸变性——小某集团初心已改变被罚记 76

第四节 短融长贷——金某特色小镇的消失 83

第五节 光环迷惑——恒某财富高管抢兑暴富录 92

第六节 私募乱象——“国某系”边界模糊的代价 103

第七节 基金类非法集资法律分析 111

第三章 理财类非法集资 117

第一节 “金融报国”——“证某系”蒙难迷思 119

第二节 资产虚构——海某财富“爆雷”的内生性 127

第三节 违规销售——“博某系”的信托陷阱 138

第四节 金融冲动——善某金融华丽的“普惠外衣” 146

第五节 公开吸储——德某天下突破法律底线 154

第六节 资不抵债——“中某系”定融挤兑潮 161

第七节 理财类非法集资法律分析 171

第四章 保险类非法集资 175

第一节 真险假卖——泛某公司“长险短做”漏破绽 177

第二节 水下暗礁——安某保险集团的资本野蛮成长 184

第三节 基层乱象——盛某穆迪“跨线销售”被罚 194

第四节 “王国崩塌”——“明某系”资金超募被清盘 200

第五节 偷梁换柱——捷某投资“退保理财”惹麻烦 209

第六节 内控失衡——某某人寿“团险猫腻”遭查处 216

第七节 保险类非法集资法律分析 222

第五章 科技类非法集资 227

第一节 概念炒作——某平台梦断虚拟货币传销 229

第二节 无本买卖——“某租宝”惊天大案揭秘 237

第三节 无效承诺——某某创投的“坏账泥潭” 245

第四节 另类创新——华某系“巴铁”的泯灭 253

第五节 买入返租——中某联众“科技马甲”现形记 262

第六节 虚拟交易——凡某区块链断裂中的警示 272

第七节 科技类非法集资法律分析 278

第六章 商品类非法集资 281

第一节 财富梦想——中某艺术品收藏中的畸形理财 283

第二节 伪劣至极——泛某交易所曾经融资融券的故事 289

第三节 移花接木——顺某商城刷单诱饵引关注 295

第四节 矿产幻影——华某“南海骗局”终触礁 302

……

内容简介

金融监管作为公共产品供给，是维护国家金融安全的重要基石。在金融改革开放的历史进程中，防范和打击非法集资，一直是抵御监管寻租、遏制监管套利，保护金融投资者合法财产权益的重要工作。众所周知，非法集资既扰乱正常经济金融秩序，又侵害人民群众财产安全。为了牢牢守住不发生系统性金融风险的底线，只有防范和打击非法集资，消除监管空白和盲区，才能着力提高金融监管的有效性和持续性，进而真正体现防非打非工作的政治性和人民性。党的十八大以来，以保护人民群众合法财产权益为监管价值取向，打击非法集资工作成效明显。统计数据显示，2021～2023年，全国各级人民法院一审起诉非法集资案件共4458件，其中2023年起诉涉嫌非法集资活动人数达1.8万人，占金融犯罪人数比例达66.7%。面对非法集资高发、多发、隐蔽性强、大要案频现、存量风险与增量风险并存等客观现实，如何强化和完善打非制度机制建设，实现全国和地方打非平台的互联互通，将市场准入、广告治理、国民金融素养提升等纳入打非工作重点，以科技赋能完善优化打非监测预警体系，这些都是维护金融安全和经济社会稳定的有力之举。